皆さんこんにちは。NISAブームに乗って投資信託を買っているつのサーモンです。
投資を始めたのは、今から3年前の2022年くらいだった記憶です。当時は無難にオルカン1本出始めていたのですが、その後、色々なショックを経て、暴落によるマイナスを2回ほど経験しつつも、今では結構大きく育ってくれました。
今回は、特に難しい理論などは抜きにして、3年間投資をして感じたことを好き勝手に綴っていきたいと思います。
1.投資を始めようと思ったきっかけ
私は中学生くらいからず～っとデフレ社会で育ってきた世代で、基本的に物価が上がるというのがどういうことか、全く理解していませんでした。社会に出てから色々なお客さんからお話を伺っていても、値上げをするという戦略は死語のような感じでした。
それが、ロシアのウクライナ侵攻の後からは激しい手のひら返しで、どのお客さんも口をそろえて値上げが死活問題のように話し出したんです。「あ、これは自分がこれまで生きてきた世界観から、社会が離れていっているな」と嫌でも思ってしまったのが2022年くらいでした。
そんなこんなで、これは預金だけでは危険かもと思って投資しようと思ったという流れです。
2.事前学習
投資を始めようと思ったのですが、最初は何に投資したらよいか見当がつきませんでした。YouTubeやブログで色々と解説はあるのですが、ハズレを引いてしまうと怖かったので、とりあえず大手出版社の出している書籍で簡単に勉強することにしました。
大手出版社が出している本なら、少なくとも変な詐欺にあうことは無いと思うので、無難な情報収集になると思います。どの本でもよいと思うのですが、つのサーモンはねこ道さんのこの本にお世話になりました。
最近は投資詐欺が多いらしいので、敢えてネットで情報収集はせずに、近所の本屋さんで買った本に頼るのが無難だと思います。
3.2回の暴落を経験しました
さて、そんなこんなで投資を始めたのですが、投資を始めた直後に為替介入や植田ショックを経験して評価額は一時的にマイナスになることがありました。その後回復して順調に大きく育っていったのですが、2025年くらいっだったかに、またもやトランプショックでマイナスになりました。結局、その後に回復して、また、大きく育ってくれました。。。
振り返ってみると、結局株価は回復して、増えるまでになっているので、結果的によかったよかったで済んでいるのですが、評価額がマイナスになっている時は結構気分が悪かったです。
株は下がらないという専門家もいて、確かにそうかなとは思うのですが、ず～っと黒字を維持できるわけではなく、一時的にマイナス評価になることもあるので、その時に精神的に耐えられるかどうかが重要になってくるというのが私の経験則からの見解です。
ありきたりな解決策ですが、暴落時でも慌てないだけの預金残高は維持しておくことが、狼狽売りを防いで、投資を長く続けるための重要な戦略だと思います。
4.投資詐欺について
最近は投資詐欺が流行っているようですね。ニュース番組等を見ていると、「絶対もうかる」とか「損しない」的な言葉を並べて呼び込むみたいです。こうやって、詐欺の手口として聞いていると、「世の中そんなうまい話は無いでしょ」的な感じで「自分は大丈夫」とか思ってしまうのですが、実際に自分で投資を始めて見て、ちょっと見方が変わりました。
自分も初めて投資をするときは、外貨預金すらしたことが無かったので、初めて元本保証されないものに手を出すということに、ビビり散らかしながらお金を入れたものでした。こんな状態で、「絶対もうかる」なんて言われたら、そっちに興味を持っちゃうかもしれないです。
投資を始めて3年間が経過した今であれば「そんな話は絶対ない」と分かるので絶対引っかからない自信はあるのですが、初めて投資をしようとしている時にそんな話を持ち掛けられたら、ちょっと自信がないかもしれないです・・・
この経験から私が言いたいのは、早めに真っ当な投資をやっておいて、詐欺に引っかからないメンタルや常識力を備えておくのは有効かもしれないということです。そういう意味では、中学や高校で少しは投資を経験しておくのも、詐欺対策としてはいいかもしれないですね。
5.まとめ
私は小学生の頃から、「投資なんかで楽して儲けようとせずに、汗水流して働いてお金を稼ぎましょう」的な感じの訓示を聞きながら育ってきたのですが、実際に投資をしてみると、暴落が来たらどうしようとか、色々な不安が舞い降りてきて、結構な精神的な負荷があることがわかり、投資で儲けるのはそんなに楽なものではないなというのがわかってきた昨今です。
そんな楽じゃない投資ですが、最近の物価上昇を考慮すると、資産防衛の観点からは避けて通れない道であるとも思うようになってきました。
「投資を始めるのは早いほど良い」と言われますが、これは儲けるだけの目的ではなく、詐欺に引っかからないための常識力を身に着けるという観点からも、早めに経験しておくに越したことは無いとも思います。専業の投資家でもない限り、毎日は仕事でいっぱいだと思いますが、何とか投資に第1歩を進めてみるのも良いかもしれないですね。
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